삼성화재 000810

http://comp.fnguide.com/SVO2/asp/SVD_Main.asp?pGB=1&gicode=A000810&cID=&MenuYn=Y&ReportGB=&NewMenuID=101&stkGb=701 

삼성화재(A000810) | Snapshot | 기업정보 | Company Guide

- 3Q24 Review: 앞으로도 양호할 흐름 Buy 적정주가 (12 개월) 430,000 원 상승여력 28.2%
  현재주가 (11.14) 335,500 원 - 메리츠증권 - 2024.11.15 downpdf (hankyung.com)
- 안정성 강점 지속 Buy (유지) 목표주가 (유지) 380,000 원 현재주가 336,500 원
  상승여력 12.9 % - LS투자 - 2024.08.16  downpdf (hankyung.com)
- 길어지는 기다림 Hold(유지) 목표주가(유지): 360,000원 현재 주가(8/14) 336,500원
  상승여력 ▲7.0% - 한화증권 - 2024.08.16 downpdf (hankyung.com)
- 안정적인 실적과 ALM 에 기반한 자본력 매수(유지) 목표주가: 430,000 원(유지)
  현재주가: 370,000 원 상승여력: 16.2% -SK증권 - 2024.07.17 downpdf (hankyung.com)
- 하반기부터 본격적인 수익성 개선 전망 등에 소폭 상승 342,000원(+2.09%) - 2024.05.27
  ▷신한투자증권은 동사에 대해 하반기부터 본격적인 수익성 개선이 예상된다고 전망. 
  특히, 통합암진단비 플랜으로 고액암과 유사암을 연계해 4월 신계약이 180억원 체결된 것으로 
  추정하며, 4/26 이후 판매 중단, 5월부터 수익성 정상화 기대. 아울러 분기 월평균 보장성 
  신계약 175억원(+19%, YoY), CSM 전환배수 15x(-2.2x) 예상하며, 수익성 높은 상품 중심의 
  상품 포트폴리오 전환 과정 가운데 수익성 하방 경직성 확보, 하반기부터 본격적인 수익성 
  지표 관리를 예상.▷한편, 1Q24 경쟁사 대비 약 2배 수준의 신계약 성장(+32%)의 주 요인은 
  상급 종합병원1인실입원일당 특약으로 구성된 저단가 플랜(월P 1-2만원) 덕분이며, 
  약 30만건 체결 가정 시 이를 제외한 경상 신계약 월 182억원(+24%)을 추정. 제로마진 
  가정 시 경상 CSM 전환배수는 16.3x로 양호하다고 분석.
  ▷투자의견 : 매수[유지], 목표주가 : 440,000원[유지] 
- 1Q24 Re: 연간 DPS 큰 폭 증가 예상, 목표가 또 상향 BUY 목표주가(12M) 380,000원(상향)
  현재주가(5.14) 336,500원 - 하나대투 - 2024.05.16 2013년 0월 0일 (hanaw.com)
- 경상 이익 체력으로 회귀 매수(유지) 목표주가: 340,000 원(상향) 현재주가: 289,500 원
  상승여력: 17.4% -SK증권 - 2024.04.17 1713309931537.pdf (pstatic.net)
- 4Q23 Re: 이미 최근 4년간 DPS CAGR +16% 기록 BUY 목표주가(12M) 350,000원(상향)
  현재주가(2.22) 301,000원 - 하나대투 - 2024.02.23 2013년 0월 0일 (pstatic.net)
- 자사주보다는 현금배당 중심의 주주환원 정책 예상 매수(유지) 주가 (2/ 22) 301,000 원 
  TP 340,000 원 (유지) 여력 13.0% - 신한투자 - 2024.02.23 1708648483666.pdf (pstatic.net)
- 아직도 상승여력은 충분 BUY (M) 목표주가 400,000원 (U) 현재주가 (2/22) 301,000원
  상승여력 33% - 유안타증권 - 2024.02.23 1708643920915.pdf (pstatic.net)
- 3Q23 Re: 새삼 대단하게 느껴지는 신계약 CSM BUY 목표주가(12M) 300,000원 
  현재주가(11.13) 251,500원 - 하나대투 - 2023.11.14 2013년 0월 0일 (pstatic.net)
- 자본 및 손익 안정성에서의 우위 증명 Buy(유지) TP 320,000원 현재 주가(11/13) 251,500원
  상승여력 ▲27.2% - 한화증권 - 2023.11.14 1699924863794.pdf (pstatic.net)
- 매 분기 경신되는 지표, 이제 시선은 배당으로 투자의견 Buy 매수, 유지 6개월 TP 340,000 유지
  현재주가 (23.11.10) 250,000 - 대신증권 - 2023.11.14 1699923968752.pdf (pstatic.net)
- 모두의 예상을 뚫고 양질의 성장 중 매수(상향)  주가 (11/ 13) 251,500 원 TP  340,000 원 (싱향) 
  상승여력 35.2% - 신한투자 - 2023.11.14 1699919933200.pdf (pstatic.net)
- 보험주 투자할 때 보험으로 사세요 매수(신규편입) T.P 330,000 원 주가(23/08/22) 252,500 원 - 
  SK증권 - 2023.08.24 1692833700006.pdf (pstatic.net)
- 1Q23 Re: 무엇이 두려운가? BUY 목표주가(12M) 300,000원 현재주가(5.12) 225,500원 -
  하나대투 - 2023.05.15 2013년 0월 0일 (hanaw.com)
- IFRS17 전환영향 발표 Buy (maintain) TP 270,000 원 주가 212,500 원 -  
  이베스트증권 - 2023.03.17
<4D6963726F736F667420576F7264202D2032333033313720BBEFBCBAC8ADC0E75FB1E2BEF7BAEAB8AEC7C1> (hankyung.com)
- 이익안정성 지속  Buy(유지) TP270,000 원 주가 206,000 원 여력 31.1 % - 
  이베스트증권 - 2023.02.22
(Microsoft Word - 230222 \273\357\274\272\310\255\300\347_22.4Q \275\307\300\373 \270\256\272\344) (hankyung.com)
- 약식 추정 하, 2023년 순익 1.7조원 예상 Buy(유지) TP 250,000원, 주가(2/21): 206,000원 - 
  한화증권 - 2023.02.22  analysis.downpdf (hankyung.com)
- 금융업 최선호주 유지 투자의견 BUY (M) TP 310,000원 주가 (8/11) 202,000원 상승여력 53% - 
  유안타증권 - 2022.08.12 analysis.downpdf (hankyung.com)
- 견조한 이익흐름 지속 예상 Buy (maintain) TP 270,000 원 주가 201,500원 - 
  이베스트증권 - 2022.07.13
(Microsoft Word - 220713 \273\357\274\272\310\255\300\347_2Q \307\301\270\256\272\344) (hankyung.com)
- 합산비율 100% 하회 Buy (maintain) TP 270,000 원 주가 199,500 원 - 
  이베스트증권 - 2022.05.16
(Microsoft Word - 220513 \273\357\274\272\310\255\300\347_1Q \270\256\272\344) (hankyung.com)
- 위험손해율 개선, 조심스럽게 기대 Buy(상향)TP (유지): 250,000원  주가(5/12) 199,500원
  상승여력 ▲25.3% -   삼성화재 - 2022.05.13  analysis.downpdf (hankyung.com)
- 손해율 개선으로 보험영업이익 흑자 달성 투자의견 BUY (M) TP 310,000원 (M) 
  주가 (5/12) 199,500원 여력 55% -  유안타증권 - 2022.05.13  analysis.downpdf (hankyung.com)
- 손보사 실적 호조의 신호탄 투자의견 Buy 매수, 유지 6개월 TP 260,000 유지 
  주가 (22.05.11) 196,000 - 대신증권 - 2022.05.12  analysis.downpdf (hankyung.com)
- Premium 희석, 투자의견 하향 Hold(하향) 목표주가(하향): 240,000원  주가(2/18) 216,000원
  상승여력 ▲11.1% -   한화증권 - 2022.02.23  analysis.downpdf (hankyung.com)
- 배당성향 역행은 매우 아쉽다 BUY I TP(12M): 280,000원(하향) I CP(2월21일): 211,000원 -
  하나대투 - 2022.02.22 2013년 0월 0일 (hanaw.com)
- 배당 외에 변한 것은 없다 투자의견 BUY (M) TP 310,000원 (M) 현재주가 (2/21) 211,000원
  상승여력 47% -  유안타증권 - 2022.02.22  analysis.downpdf (hankyung.com)
- 보험손익 개선추세 일단락 Buy TP 270,000 원 주가 211,000 원 -  이베스트증권 - 2022.02.22
(Microsoft Word - 220222 \273\357\274\272\310\255\300\347-4Q \270\256\272\344) (hankyung.com)
- 불가해한 배당 결정 Buy(유지) 목표주가 280,000원,  주가(1/27): 199,000원 - 
  한화증권 - 2022.01.28 analysis.downpdf (hankyung.com)
- 일회성 비용 반영에도 훌륭한 연간 이익 투자의견 Buy 매수, 유지 6개월 TP 260,000 유지
  현재주가 (22.01.25) 203,500 -   대신증권 - 2022.01.26 analysis.downpdf (hankyung.com)
- 올해 기저 부담 낮아질 듯 BUY I TP(12M): 310,000원 I CP(1월6일): 212,000원 -
  하나대투 - 2022.01.07  2013년 0월 0일 (hanaw.com)
- 완벽하지는 않지만 기대를 상회한 실적 BUY I TP(12M): 300,000원(상향) 
  CP(5월12일): 211,500원 - 하나대투 - 2021.05.13 
www.hanaw.com/download/research/FileServer/WEB/industry/enterprise/2021/05/12/210513_SFM_1Q21R_v2.pdf
- 수익성 중심 기조로 올해도 안정적 이익- NH투자 - 2021.02.19
 news.naver.com/main/read.nhn?mode=LSD&mid=sec&sid1=001&oid=018&aid=0004856674
- 보험수지 개선으로 세전이익 1조원은 회복 BUY I TP(12M): 260,000원
  CP(02월18일): 168,500원 -  하나대투 - 2021.02.18
www.hanaw.com/download/research/FileServer/WEB/industry/enterprise/2021/02/18/210219_SFM_4Q20R_v2.pdf
- 2Q20E: 손해율 개선이 두드러질 전망 투자의견 BUY (M) TP 280,000원 주가 7/10 178,000원
  상승여력 57% -  유안타증권 -  2020.07.13
consensus.hankyung.com/apps.analysis/analysis.downpdf?report_idx=565803
- 온라인 다이렉트 1등과 플랫폼1등의 JV 투자의견 Buy 매수, 유지 6개월 
  목표주가 260,000 유지 현재주가 (20.05.20) 197,000 - 대신증권 -  2020.05.25
consensus.hankyung.com/apps.analysis/analysis.downpdf?report_idx=561376
- 1Q20E: 손해율 호조로 컨센서스 상회 예상 투자의견 BUY (M) 목표주가 280,000원 (M)
  현재주가 4/10 183,000원  상승여력 53% - 유안타증권 - 2020.04.13
http://consensus.hankyung.com/apps.analysis/analysis.downpdf?report_idx=556933
- 배당성향 50%로 확대, 자신감의 표현 Buy TP (12 개월) 370,000 원 주가 (2.20) 291,000 원
  상승여력 27.1% - 메리츠화재 - 2019.02.21
 http://hkconsensus.hankyung.com/apps.analysis/analysis.downpdf?report_idx=514331
- 실적 안정성과 배당주 포지셔닝 매수(유지) 목표주가: 326,000원 (유지) 주가(11/14) 285,000 -
  한국투자 - 2018.11.15 
 http://hkconsensus.hankyung.com/apps.analysis/analysis.downpdf?report_idx=502075
- 예상에 부합한 실적. 여전한 배당수익률 매력 BUY TP(12M): 360,000원 CP(8/ 9): 279,000원 -
  하나대투 -  2018.08.10
https://www.hanaw.com/download/research/FileServer/WEB/industry/enterprise/2018/08/09/180809_SFI.pdf
- 양호한 2분기 실적과 배당수익률 4% 매수(유지) TP 326,000원(유지) - 한국투자 - 2018.08.10 
http://hkconsensus.hankyung.com/apps.analysis/analysis.downpdf?report_idx=489206
- 배당투자의 적기에서 만나는 사이클 바닥 (Maintain) 매수 목표주가(원,12M) 350,000
  현재주가(18/08/09, 원) 279,000 상승여력 25% -  미래에셋대우 - 2018.08.10  
http://hkconsensus.hankyung.com/apps.analysis/analysis.downpdf?report_idx=489193
- 2Q18 Review: 신계약 시장에서의 우위 확보 예상 Buy 유지 목표주가 (유지, 원) 360,000
  Upside side (%) 29.0 현재가 (8/9,원) 279,000 -  KB증권 - 2018.08.10  
http://hkconsensus.hankyung.com/apps.analysis/analysis.downpdf?report_idx=489117
- 52주 신저가 다시보기. 올해 순익 및 배당 증가 전망 BUY I TP(12M): 360,000원 
  CP(6월 4일): 261,000원 - 하나대투 - 2018.06.04 
  https://www.hanaw.com/download/research/FileServer/WEB/industry/enterprise/2018/06/04/180605_SFI_1.pdf
- 1Q18 Review: 영업전략상 강점이 부각될 수 있는 시점 Buy 유지 목표주가 (유지, 원) 360,000 -
  KB증권 - 2018.05.15
http://hkconsensus.hankyung.com/apps.analysis/analysis.downpdf?report_idx=477159
- 배당의 봄 Buy (initiate) 목표주가 333,000 원 주가 284,000 원 - 이베스트증권 - 2018.03.05 
http://hkconsensus.hankyung.com/apps.analysis/analysis.downpdf?report_idx=467275
- 실적 부진에 따른 주가 영향은 제한적 매수(유지) 주가 (2/ 21) 287,500 원 TP375,000 원 (유지)
  상승여력 30.4% - 신한투자 - 2018.02.22
 http://hkconsensus.hankyung.com/apps.analysis/analysis.downpdf?report_idx=466036
- 4Q17 Review: 제자리 찾아가기 Buy 유지 목표주가 (유지, 원) 360,000
  Upside / Downside (%) 25.2 현재가 (2/21,원)  287,500 -  KB증권 - 2018.02.22  
 http://hkconsensus.hankyung.com/apps.analysis/analysis.downpdf?report_idx=466001
- 바람직한 방향으로 주주환원의 진로 변경 매수 목표주가:350,000원 현재가(02/21)287,500원 -
  미래에셋대우 - 2018.02.22
http://hkconsensus.hankyung.com/apps.analysis/analysis.downpdf?report_idx=465995
- 4Q review - 시장지배력 강화 선언 목표주가 300,000원 (4.3%) 현재주가 287,500 원 -
  삼성증권 - 2018.02.22
 http://hkconsensus.hankyung.com/apps.analysis/analysis.downpdf?report_idx=465990
- 현금배당 규모 확대 긍정적, 업종 Top pick 유지 매수 (유지) 목표주가 350,000원
  현재가 (2/21) 287,500원 - IBK투자 - 2018.02.22
http://hkconsensus.hankyung.com/apps.analysis/analysis.downpdf?report_idx=465973
- 시장 지배력 확대로 전략 방향성 선회 BUY I TP(12M): 360,000원 I CP(2월 21일): 287,500원 -
  하나대투 - 2018.02.22 
https://www.hanaw.com/download/research/FileServer/WEB/industry/enterprise/2018/02/21/180222_SFM_4Q17.pdf
- 기본에 가장 충실한 손해보험사 매수 (신규) 현재주가 (2/ 6 ) 286,000 원 T/P 375,000 원 (신규)
  여력 31.1% - 신한투자 - 2018.02.20
http://hkconsensus.hankyung.com/apps.analysis/analysis.downpdf?report_idx=465727
- 배당 서프라이즈 , 투자의견 상향 BUY(상향 ) TP (유지 ) 330,000원 주가 (01/30) 279,500원
  Up/Downside +18.1% -  동부증권 - 2018.01.31
http://hkconsensus.hankyung.com/apps.analysis/analysis.downpdf?report_idx=462778
- ERP 비용 반영과 손해율 지표 부진 투자의견 BUY 매수, 유지 6개월 목표주가 375,000 유지
  현재주가(17.12.28) 267,000 - 대신증권 - 2018.01.02
  http://hkconsensus.hankyung.com/apps.analysis/analysis.downpdf?report_idx=458089
- 판매비 감소로 예상치를 상회하는 실적 시현 투자의견 BUY 매수, 유지 6개월TP 375,000 유지
  현재주가(11.30) 260,000 - 대신증권 - 2017.12.01
 http://hkconsensus.hankyung.com/apps.analysis/analysis.downpdf?report_idx=455069
- 펀더멘털과 자본력 기반의 진검 승부 Buy 유지 목표주가 (유지, 원) 360,000 - 
  KB증권 - 2017.11.23 
 http://hkconsensus.hankyung.com/apps.analysis/analysis.downpdf?report_idx=453755
- 3Q review - 시장에서의 신뢰 회복이 관건 목표주가 300,000원 (9.9%) 현재주가 273,000 원 -
  삼성증권 - 2017.11.01
  http://hkconsensus.hankyung.com/apps.analysis/analysis.downpdf?report_idx=449843
- 주주환원 여력과 삼성전자 지분가치의 조합 투자의견(유지) 매수 TP(12M,유지) 350,000
  현재주가(17/10/31) 273,000 상승여력 28% - 미래에셋대우 - 2017.11.01
 http://hkconsensus.hankyung.com/apps.analysis/analysis.downpdf?report_idx=449824
- 자본력과 펀더멘털 기반의 진검 승부 BUY 유지 목표주가 (유지, 원) 360,000 -
  KB증권 - 2017.11.01 
 http://hkconsensus.hankyung.com/apps.analysis/analysis.downpdf?report_idx=449665
- 컨센서스 부합. 주주환원 정책 발표는 11월로 지연 BUY I TP(12M): 360,000원 
  CP(10월 31일): 273,000원 - 하나투자 - 2017.11.01 
https://www.hanaw.com/download/research/FileServer/WEB/industry/enterprise/2017/10/31/171101_SFI_3Q17Re_%20%281%29.pdf

- 여전히 바벨 전략의 한 축, 투자의견 매수/TP 340,000원 유지 -
  미래에셋대우- 2017.04.28 - 미래에셋대우20170428삼성화재.pdf